Статья 7. При создании филиала иностранного банка заявитель должен удовлетворять нижеследующим условиям:

1. Уже созданное заявителем на территории Китая представительство должно проработать более 2-х лет.

2. Совокупный капитал заявителя за год до подачи заявления и исчисленный в конце года должен быть не менее 20 млрд. долларов США. Коэффициент соответствия (достаточности) капитала должен быть не менее 8%.

3. В стране или регионе нахождения заявителя существует совершенная система управления и надзора над финансовыми организациями. Заявитель в стране или регионе своего нахождения имеет эффективное управление и контроль от соответствующих компетентных организаций.

4. Соответствующие компетентные организации в стране или регионе нахождения заявителя согласны с подачей данного прошения.

5. Другие условия гарантий безопасности Народного Банка Китая.

Статья 8. При создании банка или финансовой организации с совместным капиталом заявитель должен удовлетворять нижеследующим условиям:

1. Заявитель должен быть финансовой организацией.

2. Зарубежная сторона в доле совместного капитала уже создала представительство на территории КНР.

3. Совокупный капитал заявителя за год до подачи заявления и исчисленный в конце года должен быть не менее 10 млрд. долларов США.

4. В стране или регионе нахождения заявителя существует совершенная система управления и надзора за финансовыми организациями. Заявитель в стране или регионе своего нахождения имеет эффективное управление и контроль от соответствующих компетентных организаций.

5. Соответствующие компетентные организации в стране или регионе нахождения заявителя согласны с подачей данного прошения.

6. Другие условия гарантий безопасности Народного Банка Китая.

Статья 9. Для создания банка или финансовой компании со стопроцентным иностранным капиталом, вносимым одним инвестором, необходимо предоставить от заявителя в Народный Банк Китая письменное заявление и нижеследующие материалы:

Заявление о создании банка либо финансовой компании со стопроцентным иностранным капиталом, вносимым одним инвестором, которое должно включать нижеследующие пункты:

1. Наименование банка либо финансовой компании, которые есть намерение открыть, сумма уставного капитала, виды операций, на которые подаётся прошение и т.д.

2. Доклад об исследовании возможностей

3. Устав банка либо финансовой компании

4. Выданное компетентными властными органами страны нахождения заявителя свидетельство его хозяйственной деятельности (копия) и характеристика заявителя

5. Годовые отчёты заявителя за три ближайших года

6. Другие материалы по требованию Народного Банка Китая

Статья 10. Для создания филиала иностранного банка необходимо предоставить от головного иностранного банка в Народный Банк Китая письменное заявление и нижеследующие документы:

1. Заявление, подписанное юридическим представителем, которое должно включать в себя следующие пункты: наименование филиала иностранного банка, который есть намерение открыть, сумму безвозмездных ассигнований головного банка в оперативный капитал, виды операций, на которые подаётся прошение, и т.д.

2. Доклад об исследовании возможностей

3. Копия лицензии на деятельность, выданной полномочными регулирующими органами страны или района нахождения заявителя и характеристика данного банка от властей страны нахождения.

4. Годовые отчёты заявителя за три ближайших года.

5. Другие материалы по требованию Народного Банка Китая.

Статья 11. Для создания банка с совместным капиталом или финансовой компании с совместным капиталом необходимо от каждого долевого держателя совместного капитала предоставить в Народный Банк Китая письменное заявление и нижеследующие материалы:

1. Заявление на создание банка с совместным капиталом или финансовой компании с совместным капиталом, которое должно включать нижеследующие пункты: наименование банка с совместным капиталом или финансовой компании с совместным капиталом, которые есть намерение открыть, наименование каждого долевого держателя совместного капитала, сумма уставного капитала, пропорции в выделяемых капиталах для каждого долевого держателя совместного капитала, виды операций, на которые подаётся прошение и т.д.

2. Доклад об исследовании возможностей

3. Хозяйственные контракты для совместного капитала и устав банка с совместным капиталом или финансовой компании с совместным капиталом, которые намечаются к открытию.

4. Сверенное и выданное соответствующими компетентными властями страны нахождения заявителя свидетельство хозяйственной деятельности (копия) и мнение этих властей в отношении к заявлению.

5. Годовые отчёты заявителя за три ближайших года.

6. Соответствующие материалы китайских учредителей.

7. Другие материалы по требованию Народного Банка Китая.

Статья 12. За исключением годовых докладов, все документы, которые названы в статьях 9, 10, 11 данных Положений, написанные на любом иностранном языке, должны иметь прилагаемый перевод на китайский язык.

Статья 13. Народный Банк Китая проводит первоначальную проверку прошения о создании финансовой организации с иностранным капиталом. Решение о принятии либо об отклонении заявления принимается в течение 6-ти месяцев со дня получения полных и целостных документов заявителя. В случае принятия заявления заявителю передаётся официальный бланк заявления; в случае отказа заявитель уведомляется в письменной форме с изложением причин отказа.

В особых ситуациях, когда Народный Банк Китая не может в установленные сроки завершить первоначальную проверку и вынести решение о принятии либо об отказе в принятия заявления, возможен перенос сроков, о чём уведомляется заявитель. Но не более, чем на 3 месяца.

Статья 14. В течение 6-ти месяцев со дня получения анкеты, заявителю надлежит закончить подготовительные работы. В случае если подготовительные работы не закончены в установленный срок, и на то есть уважительные доводы, сроки могут быть продлены на 3 месяца по разрешению Народного Банка Китая. Если в продлённые сроки подготовительные работы по-прежнему не завершены, решение Народного Банка Китая о принятии заявления автоматически теряет силу. По завершении подготовительных работ заявитель направляет заполненный бланк заявления и нижеследующие документы в Народный Банк Китая для проверки и утверждения:

1. Список основных должностных лиц создаваемого финансового учреждения с иностранным капиталом и их резюме

2. Доверенность главного ответственного лица создаваемой организации с иностранным капиталом.

3. Свидетельство о проверке капиталов от лицензированной организации по проверке капиталов.

4. Документы о мерах безопасности и о других мероприятиях, связанных с банковскими операциями.

5. Гарантийные свидетельства об ответственности по долгам и налогам головного банка, открывающего иностранный филиал.

6. Другие материалы по требованию Народного Банка Китая.

Статья 15. Народный Банк Китая в течение 2-х месяцев со дня получения полного набора документов официального заявления о создании финансовой организации с иностранным капиталом принимает решение об утверждении либо об отказе от утверждения. Если принято утвердительное решение, выдаётся лицензия на ведение финансовых операций. При отказе от утверждения заявитель уведомляется в письменной форме с изложением причин отказа.

Статья 16. Заявитель, прошедший утверждение об открытии финансовой организации с иностранным капиталом, проходит регистрацию в управляющей организации Торгово-промышленной администрации по лицензированию на ведение финансовых операций КНР и получает свидетельство на право деятельности.